尽管政策频频出台，但互联网金融这块肥沃的市场总惹得不少人铤而走险打擦边球，虽然政府的监管力度越来越大，但近年来负面曝光频频上镜，故而为了对无良从业者的惩戒，深圳市金融办近日在给该市人大代表的答复中透露，深圳拟建立P2P分级管理和黑名单制度，对进入黑名单平台的股东及法人将终身不得进入金融及互联网金融行业。

      据深圳市金融办数据统计，截至2015年12月底，在深圳商事登记注册的各类互联网金融公司已突破2295家，业务规模仅次于浙江省，居全国第二。其中，拥有活跃P2P网络借贷平台712家，数量全国第一;成交额2641亿元，成交额占广东省84.05%、占全国22.81%。

      作为P2P发展重镇，深圳市自今年年初开始在监管层面就变得更加严格。先是在3月全面暂停了首付贷业务，随即又在4月全面停止了房地产众筹业务并对部分P2P平台下发了《互联网借贷平台公司基础信息登记表》，对其进行登记记录。

      2015年，深圳市公安机关依法查处了61家涉嫌非法集资的P2P平台，占非法集资案件总数的36.1%，涉及金额47.4亿多元，涉及投资人8.4万多人。

      对于下一步的互联网金融行业整治方式，深圳市金融办表示将在控制P2P平台增长的同时开始探索建立“社会监督员”制度。开始选择或培训一批个人资信状况良好、熟悉P2P平台运营规则的“社会监督员”，不定期对随机抽选的P2P平台进行实地“明察暗访”，特别是针对平台利率指标、期限错配，或是否涉嫌欺诈、自融业务等各种问题进行测试评估。

建立黑名单制度 将网贷平台分为ABCD四个等级

      在许多业界学者看来，建立黑名单制度是互联网金融监督的重要措施。这一制度，有望在深圳率先实施。深圳市金融办表示，目前探索建立P2P网贷平台分级分类管理和黑名单制度。将组织对网络借贷信息中介机构进行分类评级，设置A(优良)、B(良好)、C(关注)、D(不良)四个档，评级结果作为衡量网络借贷信息中介机构的风险程度，实施日常监管的重要依据。特别是进入黑名单的平台名单，其法人代表及主要股东将终身不得进入金融及互联网金融行业。

      深圳市还正在研究开发建立全市地方金融风险预警和监管平台，实现信息化电子监督手段，克服地方金融监管力量薄弱、手段不足的缺陷，逐步建立健全互联网金融的监管机制。通过上述措施，从源头上控制试点风险，保障P2P平台公司成立以后的持续健康运行。

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